標題: [心得] 考照心得
時間: Tue May 29 22:24:08 2007
在板上獲益良多,如今考照規劃即將告一段落,在此提供自己的經驗以及心得
希望對於要考證照的人有所幫助,文章可能頗長,若覺得無所助益,請直接end。
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本身並非商科背景,在不得已的情形下規劃半年內分別考取9張證照,如下所述。
考 試 日 期 證 照 名 稱 考試機構及類別
96年02月03日 人身保險業務員 保 險 公 會 筆試
96年02月03日 金融常識職業道德 保 險 公 會 筆試
96年03月11日 證券商高級業務員 證 基 會 筆試
96年03月22日 銀行內部控制人員 金 研 院 電腦應試
96年04月07日 信託業務人員 金 研 院 電腦應試
96年04月17日 理財規劃人員 金 研 院 電腦應試
96年05月11日 投信投顧業務員 證 基 會 電腦應試
96年05月12日 投資型保單 保 發 中 心 電腦應試
96年05月29日 期貨商業務員 證 基 會 電腦應試
96年06月03日 資產證券化 證 基 會 筆試
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壽險
要考人身保險業務員,一定要透過公司來報名,因此若你並未在金融業就業
就需透過壽險業來報名,我有同學在X山,所以我就透過他,首先需在壽險
公司上他們內部的課程,有時間集中去上課的話,大約5天就上完了,課程
包括壽險業務員以及共同科目(金融常識與職業道德),教材壽險公司都會免
費準備,若你考過共同科目,只需考壽險部份,若沒有,就一起報考吧。
之後公司會給你上課證明,你才能考公司內部的模擬考,通過後,就能報考。
因為有規劃考投資型保單,所以也有去上此課程,但並未急著考公司的模擬考
因為若取得高業後只需考一科(投資型保險概論與金融體系概述),比較簡單。
其實你壽險業務員考到後,壽險公司自然就把你登錄在他們公司,算是他們
的業務員了(不論你是否要賣保險),因為他們是希望能多你一個下線的,其實
這並無所謂,因為你若有興趣就兼差賣保險,沒興趣等他們3個月或半年考核
發現你沒業績,自然會把你註銷登錄,但你證照資格還是在的,等你到金融業
就業時,公司自然會把你登錄在名下。
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高業
這張對我而言是最難的,尤其在完全沒有底子的情況下,由於這張考一張等於考3張
所以這張我一定要考到,因為高業考過後,投信投顧以及投資型保單都只需考一科,
這張我準備了2個月,首先買東展的書來看,對我而言比較能看的懂,也比較能建立
觀念。我首先先看投資學部份(幾乎看的融會貫通了),接著看財務分析,本想把背誦
的法規部分留在最後看,但由於沒有會計基礎,財務分析部份真的是讓我看的一個頭
兩個大,大到每個國字我都認識,但合在一起我就覺得我在看火星文,為此還去買了
一本網路上所推薦的會計學回來建立觀念,但在唸了一個星期後,發覺進度太慢,因此
改變策略,先讀法規部分。由於這張我覺得一定要考到,所以不論筆試或電腦考,題目
一定都從題庫出,所以就買了證基會的四本高業題庫,全力攻法規及投資學的題庫,
東展及題庫的題目,我反覆做了3遍(其實做1遍題數大約8千題,真的很累),因為我沒
底子,不得不這麼做,至於財務分析的題庫我只做了一半,因為時間不夠,所以我就
全力放在做東展的考古題(做3遍,因為大家都說高業筆試較簡單,從考古題出題機率高)
雖然當天考完並沒把握,但最後很幸運的策略成功。
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內控、信託、理財規劃
內控和信託就比較屬於背誦性質的,我則買東展的書,我覺得整理的較有條理,方便
理解及背誦,這部份就沒什麼,反正就是貝多分(其實個人比較不覺得純粹在背東西,
而在增加更多的金融常識),至於理財規劃,在經過壽險公司的課程以及高業、信託
的歷練後,基本概念都有了,讀起來就不覺得太難了,理財規劃內容很廣,但都是基
概念,若上述都沒考過,第一次就考這張,是會有些困難但不至於太吃力。由於時間
限制以及我認為筆試和電腦考差不了多少,所以都報電腦應試以節省時間。
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投信投顧、投資型保單
高業取得後這2張都只考一科,又都是電腦考,當然是買題庫回來做,投信投顧買證基會
題庫,投資型保單題庫,壽險公司有賣,而且投信投顧法規(含自律規範)一科,其實跟
信託有滿多相似的部份,所以讀起來滿輕鬆的。
至於投資型保單一科的題庫不多,所以只規劃一天來讀,在讀投信投顧期間,再利用時間
去壽險公司考模擬考,我跟公司說我有高業證照,所以模擬考也只需考一科,但由於到考
試前卻都沒有要我繳交高業證明,覺得怪怪的,問過同學他也一再保證他是幫我報考只考
一科,所以考前也只讀一科,考試當天考完第一科時,準備交回準考證,果然,監考人員
說我這準考證是需考兩科的,所以只好再考第二科,雖沒看題庫但其實都是概念加上之前
高業的投資學讀的滿透徹的,還是幸運的過關了。至於報考程序哪裡出了問題,我也不知
道,反正都考過了,證明投資型保單不論報考幾科,其實都不難。
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期貨業務員、資產證券化
期貨是我覺得第二難考的,因為時間有限,由於證基會題庫2本加起來也有3千題,只讀題
庫,其實有些觀念還滿需要時間的,我建議若有時間買東展的書,應該比較好讀,由於也
是電腦考,因此題庫中不懂的只好盡量背起來了,今天去考時其實並無太大的把握,不過
幸運的也過關了。至於資證券化,雖然只有四天能讀,不過基於它至今只考過三屆,加上
我報考筆試,推估它從考古題出題機率高,所以買東展的書來看,而且資產證券化和信託
有些部分相似,預期應該不難讀,不過實際情況也要等考過之後才知道了。不過,基本上
預期該考到的都過了,所以考這張壓力並不會太大。
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證基會的證照考完發的是XXX合格證明,完整的證照是將共同科目(金融常識與職業道德)
的影本和XXX合格證明影本附上郵局劃撥100元收據一起寄到證基會,就會收到XXX合格證
明"書",只是多了一個"書"字,若有考過共同科目,其實換不換是沒太大差別。
在規劃考證前,在板上及奇摩知識家上查獲不少資訊,希望分享我的心得,對板友有所
幫助,我相信板上有許多版友是有底子的,相信讀起來一定比我更得心應手。
證照只是目前金融業必備的條件,並談不上太大的競爭力,若各位能考到例如CFP或CFA
等證照,任何一張就抵過我全部的證照了,當然這也是我未來努力的目標,規劃1年內
能考到CFP,至於能不能達成,其實並無太大把握。在此與各位共勉之~~~^^
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[1;37m推 [33mthc881[m[33m:很厲害哩~ [m 05/29 22:42
[1;37m推 [33mandynice[m[33m:中肯、實用,謝謝分享。 [m 05/29 23:05
[1;37m推 [33mcoolfishman[m[33m:推強者 [m 05/29 23:45
[1;37m推 [33mtatakoko[m[33m:推阿 不知能否有幸能與您一同準備CFP勒 [m 05/29 23:50
[1;31m→ [33mAntiMonday[m[33m:最後三句 實在中肯!!好文~ [m 05/30 12:50
[1;37m推 [33myjseigen[m[33m:推~~好文一篇 [m 06/02 14:11
[1;37m推 [33mfairy0416[m[33m:推!中肯 [m 06/06 04:29
[1;37m推 [33mfancer[m[33m:資產證券化答案出來了嗎 [m 06/06 11:36
[1;31m→ [33mpigeqboy[m[33m:出來了,只是最後一張似乎沒過,殘念~>_< [m 06/07 00:54
[1;31m→ [33mpigeqboy[m[33m:原以為資產證券化沒過~~意外的也考過了^^ [m 07/11 10:18
[1;37m推 [33mrestingbeast[m[33m:恭喜阿我也是前幾天收到了 考的跟東展題目有點出入耶 [m 07/11 23:46
[1;37m推 [33mbriankof[m[33m:推啊 [m 08/31 00:47
[1;37m推 [33ma034583855[m[33m:謝謝您 [m 09/05 11:56