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2007/09/30

[心得] 考照心得

作者: pigeqboy (有人建議來這晃晃) 看板: License
標題: [心得] 考照心得
時間: Tue May 29 22:24:08 2007


在板上獲益良多,如今考照規劃即將告一段落,在此提供自己的經驗以及心得

希望對於要考證照的人有所幫助,文章可能頗長,若覺得無所助益,請直接end。

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本身並非商科背景,在不得已的情形下規劃半年內分別考取9張證照,如下所述。

考 試 日 期 證 照 名 稱 考試機構及類別

96年02月03日 人身保險業務員 保 險 公 會 筆試

96年02月03日 金融常識職業道德 保 險 公 會 筆試

96年03月11日 證券商高級業務員 證 基 會 筆試

96年03月22日 銀行內部控制人員 金 研 院 電腦應試

96年04月07日 信託業務人員 金 研 院 電腦應試

96年04月17日 理財規劃人員 金 研 院 電腦應試

96年05月11日 投信投顧業務員 證 基 會 電腦應試

96年05月12日 投資型保單 保 發 中 心 電腦應試

96年05月29日 期貨商業務員 證 基 會 電腦應試

96年06月03日 資產證券化 證 基 會 筆試

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壽險

要考人身保險業務員,一定要透過公司來報名,因此若你並未在金融業就業

就需透過壽險業來報名,我有同學在X山,所以我就透過他,首先需在壽險

公司上他們內部的課程,有時間集中去上課的話,大約5天就上完了,課程

包括壽險業務員以及共同科目(金融常識與職業道德),教材壽險公司都會免

費準備,若你考過共同科目,只需考壽險部份,若沒有,就一起報考吧。

之後公司會給你上課證明,你才能考公司內部的模擬考,通過後,就能報考。

因為有規劃考投資型保單,所以也有去上此課程,但並未急著考公司的模擬考

因為若取得高業後只需考一科(投資型保險概論與金融體系概述),比較簡單。

其實你壽險業務員考到後,壽險公司自然就把你登錄在他們公司,算是他們

的業務員了(不論你是否要賣保險),因為他們是希望能多你一個下線的,其實

這並無所謂,因為你若有興趣就兼差賣保險,沒興趣等他們3個月或半年考核

發現你沒業績,自然會把你註銷登錄,但你證照資格還是在的,等你到金融業

就業時,公司自然會把你登錄在名下。

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高業

這張對我而言是最難的,尤其在完全沒有底子的情況下,由於這張考一張等於考3張

所以這張我一定要考到,因為高業考過後,投信投顧以及投資型保單都只需考一科,

這張我準備了2個月,首先買東展的書來看,對我而言比較能看的懂,也比較能建立

觀念。我首先先看投資學部份(幾乎看的融會貫通了),接著看財務分析,本想把背誦

的法規部分留在最後看,但由於沒有會計基礎,財務分析部份真的是讓我看的一個頭

兩個大,大到每個國字我都認識,但合在一起我就覺得我在看火星文,為此還去買了

一本網路上所推薦的會計學回來建立觀念,但在唸了一個星期後,發覺進度太慢,因此

改變策略,先讀法規部分。由於這張我覺得一定要考到,所以不論筆試或電腦考,題目

一定都從題庫出,所以就買了證基會的四本高業題庫,全力攻法規及投資學的題庫,

東展及題庫的題目,我反覆做了3遍(其實做1遍題數大約8千題,真的很累),因為我沒

底子,不得不這麼做,至於財務分析的題庫我只做了一半,因為時間不夠,所以我就

全力放在做東展的考古題(做3遍,因為大家都說高業筆試較簡單,從考古題出題機率高)

雖然當天考完並沒把握,但最後很幸運的策略成功。

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內控、信託、理財規劃

內控和信託就比較屬於背誦性質的,我則買東展的書,我覺得整理的較有條理,方便

理解及背誦,這部份就沒什麼,反正就是貝多分(其實個人比較不覺得純粹在背東西,

而在增加更多的金融常識),至於理財規劃,在經過壽險公司的課程以及高業、信託

的歷練後,基本概念都有了,讀起來就不覺得太難了,理財規劃內容很廣,但都是基

概念,若上述都沒考過,第一次就考這張,是會有些困難但不至於太吃力。由於時間

限制以及我認為筆試和電腦考差不了多少,所以都報電腦應試以節省時間。

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投信投顧、投資型保單

高業取得後這2張都只考一科,又都是電腦考,當然是買題庫回來做,投信投顧買證基會

題庫,投資型保單題庫,壽險公司有賣,而且投信投顧法規(含自律規範)一科,其實跟

信託有滿多相似的部份,所以讀起來滿輕鬆的。

至於投資型保單一科的題庫不多,所以只規劃一天來讀,在讀投信投顧期間,再利用時間

去壽險公司考模擬考,我跟公司說我有高業證照,所以模擬考也只需考一科,但由於到考

試前卻都沒有要我繳交高業證明,覺得怪怪的,問過同學他也一再保證他是幫我報考只考

一科,所以考前也只讀一科,考試當天考完第一科時,準備交回準考證,果然,監考人員

說我這準考證是需考兩科的,所以只好再考第二科,雖沒看題庫但其實都是概念加上之前

高業的投資學讀的滿透徹的,還是幸運的過關了。至於報考程序哪裡出了問題,我也不知

道,反正都考過了,證明投資型保單不論報考幾科,其實都不難。

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期貨業務員、資產證券化

期貨是我覺得第二難考的,因為時間有限,由於證基會題庫2本加起來也有3千題,只讀題

庫,其實有些觀念還滿需要時間的,我建議若有時間買東展的書,應該比較好讀,由於也

是電腦考,因此題庫中不懂的只好盡量背起來了,今天去考時其實並無太大的把握,不過

幸運的也過關了。至於資證券化,雖然只有四天能讀,不過基於它至今只考過三屆,加上

我報考筆試,推估它從考古題出題機率高,所以買東展的書來看,而且資產證券化和信託

有些部分相似,預期應該不難讀,不過實際情況也要等考過之後才知道了。不過,基本上

預期該考到的都過了,所以考這張壓力並不會太大。

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證基會的證照考完發的是XXX合格證明,完整的證照是將共同科目(金融常識與職業道德)

的影本和XXX合格證明影本附上郵局劃撥100元收據一起寄到證基會,就會收到XXX合格證

明"書",只是多了一個"書"字,若有考過共同科目,其實換不換是沒太大差別。

在規劃考證前,在板上及奇摩知識家上查獲不少資訊,希望分享我的心得,對板友有所

幫助,我相信板上有許多版友是有底子的,相信讀起來一定比我更得心應手。

證照只是目前金融業必備的條件,並談不上太大的競爭力,若各位能考到例如CFP或CFA

等證照,任何一張就抵過我全部的證照了,當然這也是我未來努力的目標,規劃1年內

能考到CFP,至於能不能達成,其實並無太大把握。在此與各位共勉之~~~^^

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◆ From: 61.231.122.171
推 thc881:很厲害哩~  05/29 22:42
推 andynice:中肯、實用,謝謝分享。  05/29 23:05
推 coolfishman:推強者  05/29 23:45
推 tatakoko:推阿 不知能否有幸能與您一同準備CFP勒  05/29 23:50
→ AntiMonday:最後三句 實在中肯!!好文~  05/30 12:50
推 yjseigen:推~~好文一篇  06/02 14:11
推 fairy0416:推!中肯  06/06 04:29
推 fancer:資產證券化答案出來了嗎  06/06 11:36
→ pigeqboy:出來了,只是最後一張似乎沒過,殘念~>_<  06/07 00:54
→ pigeqboy:原以為資產證券化沒過~~意外的也考過了^^  07/11 10:18
推 restingbeast:恭喜阿我也是前幾天收到了 考的跟東展題目有點出入耶  07/11 23:46
推 briankof:推啊  08/31 00:47
推 a034583855:謝謝您  09/05 11:56